FCA监管查询最新流程(英国)

    每个做外汇交易者的，都不能逃开的一个问题，是选择一家经纪商，但国内数百家经纪商，来自全球各地，接受的监管也各种各样，那到底哪种监管合适自己呢。有的交易者注重的资金安全，有的注重交易灵活性，有的注重产品多样化等。其中安全是国内投资者最为关心的，毕竟国内外汇交易并未得到政府许可，因此发生的个人外汇投资纠纷，国内监管机构并不会给予支持。如果外汇平台出事，国内投资者还得仰仗国外监管机构，所以选一家对投资者保护严格的监管机构，是非常有必要的，虽然没有人想和这些监管机构打交道。

    首先我们来被市场公认为监管最严格的（英国金融市场行为监管局）FCA监管。

    历史来由：

    在全球老牌的金融强国——英国，隶属英国财政部的金融监管部门主要有两个：一是英格兰银行（BOE），主要任务维持金融稳定；二是英国金融服务管理局（FSA），负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券和期货。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局对（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行在英国成立子行和中国国际银行，同样需要向英国金融服务监管局（FSA）递交申请，并在批准后允许其注册，开展业务。

    英国金融服务管理局（FSA）于1997年10月由证券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。

    从2013年4月1日起，监管整个英国金融行业的独立的非政府机构——英国金融服务监管局(Financial Services Authority——FSA)将被取消，并将由金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority ——FCA)和审慎监管局(Prudential Regulatory Authority——PRA)这两个新的监管机构所取代。FCA 将制定并实施与FSA 类似的规定，以保护消费者并确保市场运作的诚信。同时，FCA 已声明将会对违反监管规定的公司进行严厉处罚。这一监管机构的变更将不会改变任何针对英国监管公司之客户的主要保护措施，尤其是：

    ●客户的资金将仍会完全单独存放。

    ●客户将仍能向金融申诉服务公司Financial Ombudsman 提交投诉。

    ●客户将能继续享受英国金融服务补偿计划(简称“FSCS”)。【（极端情况，如交易商破产了，可获得4.8W英镑内全额赔付，可搜索Alpari（黑天鹅事件、2015）】FSCS非常有用，之前Alpari事件很多国内投资者获得补偿是亲身经历过的，绝对是资金安全的客观保障，预防性监管有效保护投资者利益。

查询FCA监管流程

    网上看了很多对FCA监管查询的流程介绍，基本都过时了，因为FCA网站进行了改版，对监管信息展现方式和也进行了较大的调整，这里将提供最新的方式和介绍：

    输入www.fca.org.uk(请记牢，谨防有假冒网站)，在栏目“Firms”下，右侧找到Financial Service Register

    在搜索框里输入要查询的公司名字（注意要完全正确的方式输入）或者监管注册码，就可以看到公司的监管信息。

现在以Infinox为例，我们来查询看下结果：

    在查询结果页中，对于用户而言最重要的就是该经纪商的“Status”，即当前监管状态。如果经纪商的监管状态是“No longer Authorised”，即已经不再接受FCA监管了，这样的经纪商就是需要引起重视的。

    还有一种状态，是“Authorised - applied to cancel”，这表明该公司已经申请撤销监管，但在维护客户权益上将继续符合FCA的标准。

    根据上述图例，Infonix在FSCS和Financial Ombudsman可投诉方面，前面都是“√”，表明该经纪商客户是可以享受赔偿计划的，也可以向金融申诉服务公司提交投诉。

    在网站改版前，要在“Basic details”栏查看“Notices”字段是否显示为“Able to hold and control client money”，来确定该经纪商是否接受FCA严格监管，以及是否能能合法地持有客户资金的金融实体。以前如果显示的是“Uable to hold and control client money”，就意味着该公司的客户不能享受4.8万英镑的赔偿计划FSCS。改版后，投资者可以更直接的获取监管信息。

下图是改版前的样式：

对应翻译：

Commodity Future 商品期货

Commodity option and option on commodity future 商品期权和商品期货期权

Contract for Differences (excluding a spread bet and a rolling spot forex contract)差价合约交易（不包括点差交易和即期外汇合约）

Future (excluding a commodity future and a rolling spot forex contract) 期货（不包括商品期货和即期外汇合约）

Option (excluding a commodity option and an option on a commodity future) 期权（不包括商品期权和商品期货期权）

Rights to or interests in investments (Contractually Based Investments)投资权益或者利息（基于投资合同的）

Rolling spot forex contract 即期外汇合约

Spread Bet 点差交易

这是另一家经纪商的产品许可：

    该公司能经营的金融产品就三类，比上面Infonix少了不少，但国内投资者所使用的主要产品也就这三类。

    当然也必须要指出的是，大家在选择平台时，也不要唯监管论。FCA监管下，虽然可以基本保证客户资金的安全，但不一定就意味着该经纪商就一定靠谱，铁汇事件我想大家都记忆犹新。在严格监管下的公司，也存在违法或者侵犯客户权益的可能性。

另外FCA也列出了那些未被监管，但冒充监管的公司名单，你可以在

即联系栏目获得下述信息：

    中间箭头所指的就是未被监管的公司名录。另外在右边还有，这是检举揭发的意思，如果你发现有假冒FCA监管的公司，可以在这里检举揭发，为扫除害群之马出一份力。

附如何识别FCA监管的真伪：

第1步：查看登记

    我们强烈建议你仅在FCA授权或在FCA登记的金融服务公司进行交易。请查看登记处，以保证它们登记在册。

    登记处记录了所有曾经或目前受监管的公司和个人信息。

    如果一家公司并未显示在登记处，而它却宣称进行过登记，请联系FCA的消费者热线服务电话0800 111 6768，或者 0300 500 8082（英国境内）44 207 066 1000（英国以外地区）

第2步：电话联系

    从登记处确认授权公司的信息，并获得“公司注册号”和联系信息，如果要联系这家公司，请拨打登记处记录的总机号码，而非公司给的直线电话。

    如果登记处并未记录下公司的联系方式，或者这家公司称电话号码已经更新，请联系FCA的消费者热线服务电话。

第3步：使用正确的网站

    你应该在FCA的官网www.fca.org.uk中搜索登记处信息，而不是从任何邮件中的链接或者公司网站上重定向的网址进入FCA官网。

    而且，你需要确认我们的网址是否正确，如果发现任何微小的变动，说明这个网站是假的。

第4步：谨防克隆公司

    你应当谨防自称是FCA监管公司的诈骗者，因为这类公司可能是“克隆公司”。

    这些诈骗者常宣称是受监管的国外公司，而实际上它们通常都没有完整列出的联系方式和网站信息。

第5步：做更多的检查

    由于诈骗公司的花样总在不断翻新，因此你应该多做一些其它的检查工作，尤其在收到陌生推销电话的情况下，更应确保这是一家正规的金融服务公司，而且有正确的联系方式。

    你可以通过电话号码查询台或者公司登记处查看这家公司网站的具体信息。

第6步：查看一家公司是授权还是登记状态

    几乎所有金融服务公司和个人都必须获得FCA的授权。不过有些类型的公司只进行过登记，包括一些支付服务提供商和电子货币机构，以及共同社区，比如信用社区、互助会、合作社区、工人俱乐部和建房互助协会等。

    你可以在登记处查看一家公司是授权还是登记状态。

    请注意，登记公司并不需要提供全面的业务信息，FCA对这类公司的监管不多。

    如果你对登记处的使用方法或者信息有任何疑问，请联系FCA消费者热线服务电话。

第7步：搜索FCA未授权公司名单

    你可以搜索FCA列出的未授权公司名单，以避免和这些公司做交易。未授权公司名单会定期进行更新。这份名单列出了目前针对英国投资者，并且遭到客户投诉的公司和个人。

    FCA会不断地尽快更新未授权公司名单。如果有任何联系过你、但还未出现在名单中的公司，不要直接认定这家公司是合法的，因为这种情况也可能是因为这家公司还未向FCA进行报告。

第8步：查看国外监管机构的警告

    如果你在和国外公司做交易，应该以同样的步骤查看它是否被监管。

    我们也会从其它监管机构处得到某些公司进行未授权服务的警告。

第9步：避免不必要的销售电话

    请牢记，与你没有关联的正规授权公司几乎不可能会突然联系你。

    你可以在电话选择服务处和邮件选择服务处进行登记，以减少收到的垃圾邮件和推销电话次数。

第10步：报告未授权的公司

    如果你认为自己接触的是未授权公司，请联系我们的消费者热线服务电话0800 111 6768。

    你也可以填写我们的报告单，以告知我们在相关商业领域进行运营的未授权公司或者经纪商，包括消费信贷、抵押贷款、保险产品、支付服务和股票欺诈等