长安信托不良资产攀升43%,多款项目踩雷!

发布于 2022-05-19 11:32

近日，长安信托公布2021年年报，报告期内实现营收21.80亿元，同比下滑33.70%，但其净利润同比增加0.75%，上升至5.40亿元。


1、业绩跌至低点

上月末，长安信托发布的2021年年报告显示， 2021年公司实现营业收入21.80亿元，同比下降33.70%；同期，利润总额7.23亿元，同比下降0.41%；实现净利润5.40亿元，同比增加0.75%。

从收入结构来看，长安信托当期投资收益从去年同期7.15亿元，跌至5.01亿元，跌幅达29.93%；手续费及佣金收入从21.75亿元，跌至17.86亿元，跌幅达17.89%，上述两项数据成为其营收大幅下滑主因。

除此之外公允价值变动收益从正变负，从2020年的1.40亿元降至2021年的-3.16亿元，变化幅度达到3.26倍。同期，长安信托营业总成本下降至14.48亿元，成为最后其净利未跟随营收下降主因。

纵观长安信托近几年年报数据发现，2021年整体经营数据表现较差。数据显示，2019年长安信托实现营收26.92亿元，实现净利5.14亿元；2020年，其营收、净利均实现上涨，分别实现32.88亿元、5.36亿元，营收达到近三年高点。与业绩起伏变化呼应，其手续费及佣金收入、投资收益、公允价值变动收益等对业绩有较大影响数据也出现也业绩类似涨跌趋势。同期，伴随其业绩起伏不定，其资产规模也在2021年出现大幅缩减。


2、净资产收益率表现不佳

2021年，长安信托总资产93.69亿元，同比减少16.83%。其中，净资本 49.23亿元，各项业务风险资本之和 35.16亿元。负债方面，截至2021年末，其负债合计12.71亿元，同比下降63.21%；其中短期借款11.53亿元，成为助推其负债规模大幅减少主因。

在长安信托资产和负债结构发生变化情况，也在一定程度上影响其所有者权益总量情况。截至2021年末，其录得股东权益合计80.99亿元，相较去年同期上升3.71%；而这一数据变化情况又直接影响信托公司净资产收益率表现，同时这与数据又是衡量一家金融企业经营好坏重要标准。2021年长安信托净资产收益率为6.74%，相较2020年6.88%水平，下降0.14个百分点，同时低于2019年7.00%净资产收益率水平。


3、不良资产攀升

截至2021年末，长安信托录得信托总资产3750.97亿元，相较于期初2489.28亿元，同比上升50.69%。而通过信托权益结构来看，资金信托占据其信托资产主力达3228.78亿元；其中，集合信托成为绝对主力，规模达2068.77亿元。

数据显示，虽然长安信托管理信托资产规模大幅上升，但其信托业务营收却出现下降，仅171.59亿元，同比下滑40.11%；信托净利润为151.74亿元，同比下滑39.27%；期末未分派信托利润为11.85元，上述三项数据同样创近三年新低。

同时，尽管受上述信托业务业绩下降等影响，长安信托的信托报酬率同比走高。2021年，其信托报酬率为0.63%，高出去年同期0.07个百分点，也高于2019年水平，成为三年内表现最好年份。尽管其资产端表现超出预期，但风险端管理却不理想。

2021年，其不良资产净额持续上升，由2020年的15.47亿元上升至22.23亿元，同比上升43.70%；高于2019年的12.49亿元水平，当时其公布的不良率为1.71%；而从2020年开始，长安信托在年报中就不再公布该比率。对于其不公布资产不良率原因，长安信托同样未做出回复。目前，行业平均资产不良率在4-5%。



来源：武德财经

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