全面监管下商业银行风险意识与主动合规管理

课程背景：

银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险即是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。因此，风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧，银行业见险呈现复杂多变的特征。作为经营风险的行业，银行能否正确认识见险，能否有效管控风险，将决定银行的生存和发展。近几十年，随着金融风险和金融案件的频繁暴发，人们对银行风险的认识和重识程度逐渐加深，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业内控的主要任务之一。

 

课程收益：

● 全面树立员工的合规意识，有效防范操作风险、合规风险与法律风险

● 以案说法，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强风险防控水平

 

课程对象：银行全体从业人员、新员工及其他相关人员

课程方式：课堂讲授+视频分享+案例分析+小组讨论+现场点评

 

课程大纲

第一讲：看清监管方向，缕清监管脉络

1. 中国银监会发布的20条新规

2. 银监会监管风暴及穿透监管思路

3. 人民银行监管重点业务

4. 回顾与前行：最近几年初监管处罚具体业务

5. 银保监会《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

6. 建立金融从业人员黑名单制度的后续影响

7. 银行员工履职回避全面施行的后续影响

8. 商业银行经营环境和策略

9. 银保监持续推动重点领域问题整治

10. 银保监会在防范化解金融风险方面的重点工作

11. 

12. 严监管处罚重点和近期热门话题对银行业合规开展业务的警示

13. 解析《银行业从业人员职业操守和行为准则》

14. 2021民法典对银行业务合规管理的直接影响

Ø 小结：“强监管”将成为金融领域常态

 

第二讲：合规内涵与合规风险基本内容

1. 合规的内涵与本质

2. 合规“四不让”

3. 合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求

1) 视频启示与思考：敬业、责任、危机和感恩——银行从业人员具备的素养

4. 合规风险的内含

5. 合规风险的识别、评价与控制

1) 风险及风险点

2) 风险识别方法

3) 风险评价目的和维度

4) 风险控制流程、节点

6. 案例启示与思考

7. 银监会客户经理十个严禁（客户经理）

Ø 小结：银行从业人员职业道德警句

 

第三讲：基层网点不合规案例与现象分析

1. 全面认识商业银行基层机构风险管理

2. 从银行理财业务领域处罚分析银行理财所面临的合规风险

3. 银保监新规对未来银行理财业务的影响

4. 银保监新规对银行营销客户经理在合规上的建议

5. 金融营销宣传遵循“八不得”

6. 银行业务中的合规风险案例解析

案例

Ø 小结：遵章守法细操作，落实就在每一天。

 

第四讲：员工行为排查及员工风险案例分析

1. 能力风险与道德风险

2. 违规和风险是什么关系？

3. 网点合规风险、员工道德风险、业务操作风险、安全保卫风险、外部因素导致的风险

4. 员工行为排查（8小时内外）

5. 会计及临柜业务（运营人员）行为排查

6. 案例启示与思考

视频启示：

7. 银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

Ø 小结：任何不良道德风险苗头绝不姑息，要让员工明白“一念之差，终身后悔”。

 

第五讲：合规管理与金融职务犯罪预防

1. 明确合规管理的三大理念

2. 内控合规管理的内容

1) 管理的核心：“规”的遵循

2) 内部制度流程的设计与制定合乎外部的“规”

3) 内外部规矩的执行与监控

4) 违规事件的处理和整改

3. 合规风险管理的主要流程

1) 合规风险管理计划

2) 规章制度管理

3) 合规手册

4. 合规管理责任体系

1) 专业管理

2) 全员有责

3) 高层负责

4) 监督制衡

5. 不合规的后果

6. 金融犯罪概念、危害和原因

7. 金融职务犯罪类型和特点

8. 金融犯罪的原因

9. 案例启示、防范与思考

1) 案例一：非法获取公民信息罪

2) 案例二：洗钱罪

3) 案例三：非法吸收公众存款罪

4) 案例四：非法集资诈骗罪

5) 案例五：违法发放贷款罪

6) 案例六：贷款诈骗罪

7) 案例七：信用卡诈骗罪

8) 案例八：窃取、收买、非法提供信用卡信息罪

9) 案例九：银行工作人员贪污罪

10) 案例十：银行工作人员受贿罪

11) 案例十一：挪用公款罪

Ø 小结：银行员工远离金融犯罪，要有不敢为、不愿为、不想为的敬畏心

 

第六讲：合规管理体系建设与持续

1. 合规管理体系建设

2. 合规管理体系建设的检验

3. 合规审计

1) 审计原则

2) 审计目的

3) 如何开展审计工作

 

第七讲：建立企业良好公司治理，树立合规文化建设

1. 合规文化定义

2. 合规文化理念

3. 公司治理原则

1) 合规文化三观

2) 合规文化作用

4. 风险文化的建设—至上而下的工程

5. 风险文化建设—风险管理制度

6. 风险文化建设—制度与执行

7. 风险文化建设—嵌入每个业务部门

1) 人员管理、培训、制度

2) 领导支持

3) 风险识别

4) 风险控制

8. 风险文化建设—风险管理制度

9. 培养合规的“四种意识”文化

10. 风险文化建设—覆盖各业务条线的行为细则

11. 风险文化建设—构建

12. 合规管理战略规划

Ø 小结：过寒冬，修内功，行稳，致远

课程咨询：贾老师  15369415125   王老师：15369412025

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