手把手教你做保单整理,免费赠送模板

大家好！我是一名保险经纪人，不代表任何一家保险公司的利益，站在您的角度，为您挑选适合您的保险公司与产品。

保单整理的重要性。

每次与委托人沟通的时候，我都会先问问，以前有没有买过保险呢？买过哪些保险？对方很快回答，买过。但是具体保什么？保额是多少？什么情况下能获得赔付？大多数人都是说不清楚的。

如果自己发生了极端风险，家人是否清楚自己买了哪些保险？怎样才能得到赔付？赔付金额是多少？赔付方式是报销还是一次性直接赔付？这些都需要自己先弄清楚，然后再给家人讲清楚，因为这个时候保险公司一般不会主动来找你理赔的。

保险买了几年后，家庭经济状况变了、人口结构变了、婚姻关系也可能有变化、个人家庭责任也有转移，这个时候保单需不需要调整？

手把手教你做保单整理。

我们做保单整理的目的是让任何人看了表格后都能快速清楚的明白每一位家庭成员的保障情况：保额是多少，每年交多少钱，投被保人是谁，是哪个保险公司等等这些重要信息。

为了达到一目了然的目的，我设计了三张表格：

1、家庭保单一览表，这张表格罗列了家庭中每位成员的所有保单，以及保单的基本信息。

2、保险产品责任表，由于每个保单的产品保障责任不同且比较多（尤其是重大疾病保险），为了更清楚的明白保单的具体责任内容，这张表非常重要。

3、家庭保障汇总表，这张表格的意义在于，把家庭成员每个人的保额都统计出来，这样可以一目了然的清楚具体保额是多少。

只要把以上三张表格整理完成，自己家庭成员的保障责任也会变得清清楚楚。

你学会了吗？

如果还有不清楚的可以加我的微信，随时交流。

好东西值得分享

如果你也有同样的困扰，需要以上三份EXCEL原表格，可以加我微信，我可以免费赠送哦；