外贸人账户为什么被冻结了

大家晚上好，我是首席陪聊刀哥。

这个话题，我们聊了很多次，很多群友也都给出了自己的一些情况分享。刀哥作从事这个行业很多年，也算是有很多经验，因此，今天我们稍微详细地聊下这个话题，建议各位可以收藏，有问题也可以提问。（顺带做个广告，有外贸开户、收款的各位可以找刀哥，我们可以聊一聊）

群友分享的情况，大多数都是被冻结的情况，参考：

“我们也掉过坑，被冻结。后来去江苏昆山一派出所办理的，自己退给被诈骗人5万，又交了5000的罚款，关键是连个收据也不给。爱办不办。” ；

“直接派出所写了认罪书，罚了5000块钱”。

“我们也遇到了过，而且是发了货的情况， 对方通过第三方付款，然后有一笔前被冻结了，开始怎么都找不到在哪被冻结的，后来让财务问银行的人才偷偷告知我们是被江苏盐城公安局冻结了，卡号所有人要带上资料去那边公安局做笔录，先是把所有文件打印了一份，然后在公安局她们要求打跟客人的聊天记录，还要左右对话的格式整整打了103页，提交后，我们的人回来了，结果第三天就解冻了。  ”

第一财经专门做过类似的报道，2020年，义乌就有超过10亿的资金被冻结，甚至这事儿都上过微博热搜：

当年义乌政府最初的时候还找过刑侦，去解决，但后面越来越多，在义乌政府也兜不住。而现在，这种情况仍旧在发生。

之所以被冻结，其实链路也很简单，刀哥简单跟大家解释下这个流程：

1. 你有一个付款很困难的买家，通常是一些东南亚或者一些外汇管制的国家，甚至还有一些诸如伊朗的买家，你很想做他们生意。

2. 他们付不出来，就委托一个其他国家的第三方帮他们付。

3. 第三方的机构帮他们付的时候，其实是可以直接付到中国的，但很多第三方机构也是有问题的，这个时候又委托了钱庄去付。或者第三方机构本身就是钱庄。

4. 钱庄没有真实付这笔钱，因为钱庄的钱是不流动的，是资金池，本质上来说，钱庄会面临很多资金需要出去，也同时会面临很多资金需要进来中国的钱，于是钱庄自己对冲就好了。

5. 与此同时，国内有些资金需要汇出到国内，也找了钱庄，但是这些钱可能是诈骗的钱，可能是正规的钱，反正比较复杂，按照我们国家的政策，银行是付不出去的。

6. 但这里面一定有一些是诈骗的钱，而这些诈骗的钱，被钱庄用来直接付给你，因为你需要收海外进来的，于是，完美解决了钱庄、诈骗犯、海外付款人的需求。

但是，受害人就是你，以及被诈骗的人。这个链路中，要么就是你受害，要么就是国内的被电信诈骗的人受害，除非就是你不发货。但通常，国内冻结你账户的时候，这笔订单都已经过去好久了，货物早已发出去了。

如果你收第三方的钱，被警察查了，这是典型的：洗钱+诈骗的模式。因此，你收国内不相关的个人给您的人民币，总会提心吊胆，因为今年不查，明年不查，后年也有可能查。原因是因为，监管、法律、调查立案都是滞后的，很可能你收了钱，发了货，很久之后才会过来冻结你的账户。

从19年开始，义乌就频繁发生这种事情了，20、21年都有很多，22年仍旧还有。

所以，我给到外贸人的建议是：用对公收款，且，付款人就是实际的购买人，而非一个不相关的国内的人民币账户。（可以找我们开国内公司在香港的对公收款账户）

如果客户告诉你从义乌或者其他的地方汇款给您，特别是大额的，通常我是不建议您收的。咱做点生意，赚的毛利不多，但总有人会盯着我的本金，这就很烦恼了。

不过，有一种情况比较例外，即，很多老外会跟国内的大型的货代公司合作，会通过货代公司的对公账户付款，这种倒是可以接受。但也需要警惕，最好是出示相关的客户跟货代公司的委托付款协议，这样也方便您留存记录。

各位如果还有这方面的问题，也欢迎随时评论区留言给我们，刀哥可以一一解答。

各位晚安。